Setiap investor yang cerdas tahu bahwa Anda tidak bisa menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang. Meskipun hal ini mungkin tidak menghilangkan risiko sepenuhnya, mendiversifikasi portofolio investasi dapat membantu Anda mencapai tujuan investasi dengan memaksimalkan keuntungan.
Ada banyak sarana investasi berbeda yang dapat Anda pilih termasuk saham, obligasi, reksa dana yang berpusat pada komoditas, kontrak berjangka, dan mata uang. Hal ini dapat dirinci lebih jauh dengan mengelompokkan aset-aset yang memiliki karakteristik yang sama: saham-saham berkapitalisasi besar, keuangan, dan obligasi pemerintah hanyalah beberapa contohnya.
Dan jangan lupakan komoditas. Ini adalah barang pokok yang dapat diubah menjadi barang dan jasa lain. Ada sejumlah investasi komoditas yang berbeda untuk pedagang baru dan berpengalaman. Namun sebelum Anda melakukan lompatan, berikut beberapa hal penting yang perlu Anda ketahui tentang investasi komoditas, termasuk hal-hal terbaik yang perlu dipertimbangkan.
HAL-HAL YANG UTAMA
Berinvestasi pada komoditas dapat memberi investor diversifikasi, perlindungan terhadap inflasi, dan keuntungan positif berlebih.
Investor mungkin mengalami volatilitas ketika investasi mereka hanya tertuju pada satu komoditas atau satu sektor perekonomian.
Penawaran, permintaan, dan geopolitik semuanya mempengaruhi harga komoditas.
Investor dapat memperdagangkan kontrak berjangka berbasis komoditas, saham, ETF, atau reksa dana, atau mereka dapat memegang komoditas fisik seperti emas batangan.
Tiga komoditas yang paling umum diperdagangkan adalah minyak, emas, dan logam dasar.
Bagaimana Berinvestasi dalam Komoditas
Anda dapat berinvestasi pada minyak, emas, atau logam dasar dengan membeli saham individual, dana perdagangan bursa (ETF), atau reksa dana yang berfokus pada sektor-sektor tersebut. Namun ada cara lain yang bisa dilakukan:
Minyak berjangka adalah favorit para pedagang harian dan dibeli serta dijual melalui pialang yang berspesialisasi dalam perdagangan berjangka. Ini adalah hal yang mudah berubah dan bukan untuk orang yang lemah hati.
Investor emas dapat membeli batangan, koin, atau perhiasan, dan menyimpannya di brankas.
Logam dasar seperti aluminium, seng, dan tembaga hanya berharga dalam jumlah besar. Cara terbaik untuk berinvestasi di dalamnya adalah melalui saham produsen seperti Alcoa dan U.S. Steel, atau melalui ETF.
Apa Itu Investasi Komoditas?
Perdagangan komoditas sudah ada sejak berabad-abad lalu, bahkan sebelum saham dan obligasi saling bertukar tangan. Itu adalah bisnis yang sangat penting, menghubungkan budaya dan orang yang berbeda. Mulai dari rempah-rempah dan sutra pada masa-masa awal hingga bursa tempat aset-aset ini diperdagangkan, komoditas masih menjadi sarana investasi yang populer.
Investor yang berharap untuk memasuki pasar komoditas dapat melakukannya dengan beberapa cara berbeda. Investor yang haus komoditas dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi secara langsung pada komoditas fisik atau tidak langsung dengan membeli saham perusahaan komoditas. Perusahaan-perusahaan ini dapat diakses melalui beberapa reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF).
Manfaat
Salah satu manfaat terbesar berinvestasi pada komoditas adalah kenyataan bahwa komoditas cenderung melindungi investor dari dampak inflasi. Secara umum, permintaan terhadap komoditas cenderung tinggi pada saat inflasi tinggi sehingga mendorong kenaikan harga. Ini juga merupakan taruhan yang bagus terhadap dolar AS; jadi ketika greenback melemah, harga komoditas naik.
Selain manfaat diversifikasi, terdapat potensi untuk memaksimalkan keuntungan dengan investasi komoditas. Meskipun harga komoditas dapat dipengaruhi oleh fluktuasi pasar melalui nilai tukar, suku bunga, dan perekonomian global, permintaan global tetap kuat. Hal ini mempunyai dampak positif secara keseluruhan pada saham-saham perusahaan yang khusus menangani komoditas, sehingga dapat memberikan keuntungan positif bagi investor.
Risiko Unik
Satu hal yang perlu diingat adalah bahwa komoditas cenderung jauh lebih fluktuatif dibandingkan jenis investasi lainnya, terutama dana yang melacak satu komoditas atau sektor ekonomi tertentu.
Investor yang memperdagangkan kontrak berjangka harus ingat bahwa ini melibatkan spekulasi. Kontrak berjangka melibatkan pelacakan komoditas atau indeks yang mendasarinya. Hal ini dapat berdampak pada kinerja kontrak dan memberikan selisih negatif (atau positif) kepada investor.
Kontrak berjangka juga memiliki serangkaian risiko unik yang harus dikelola secara independen dari komoditas yang mendasarinya.
Komisi Sekuritas dan Bursa AS. "Kontrak Berjangka."
Minyak mentah
Jika Anda memikirkan minyak mentah, ada baiknya Anda mengetahui apa yang membentuk harga dan bagaimana Anda dapat berinvestasi pada komoditas ini. Setelah produksi, minyak mentah disuling menjadi berbagai produk, termasuk bensin yang digunakan sebagai bahan bakar kendaraan. Tapi ini lebih dari sekedar gas. Produk yang terbuat dari minyak bumi antara lain plastik, obat-obatan, linoleum, sirap, tinta, kosmetik, serat sintetis, pelarut, pupuk, aspal, dan ribuan lainnya.3
Tapi apa yang mempengaruhi harga? Minyak mentah umumnya bereaksi terhadap hukum penawaran dan permintaan. Ketika permintaan melebihi pasokan, harga cenderung naik. Ketika permintaan berkurang dan pasokan tetap konsisten, harga cenderung turun. Misalnya, ketika permintaan bahan bakar tinggi—misalnya saat musim berkendara di musim panas—harga di SPBU akan naik, sehingga menyebabkan harga minyak mentah menjadi lebih tinggi.
Demikian pula, permintaan dari negara-negara berkembang seperti Tiongkok dan India—yang perekonomiannya masih tumbuh—juga mendorong kenaikan harga. Geopolitik juga berdampak besar terhadap harga minyak mentah. Ketegangan di Timur Tengah, tempat sebagian besar produksi minyak dunia, dapat menyebabkan harga minyak meroket.
Harga minyak pernah sangat dipengaruhi oleh kartel produsen OPEC, yang sebagian besar beranggotakan negara-negara Timur Tengah. Pada awal abad ke-21, perkembangan teknologi baru, khususnya rekahan air (fracking), menciptakan ledakan energi AS yang kedua, sehingga mengurangi peran dan pengaruh OPEC. Saat ini, AS adalah produsen minyak mentah terbesar di dunia.4
Bagaimana Berinvestasi dalam Minyak Mentah
Berinvestasi pada minyak mentah fisik tidak semudah berinvestasi pada komoditas lain; Anda tidak bisa hanya membeli satu barel minyak. Sebagai seorang investor, Anda dapat mempertimbangkan masa depan; metode paling langsung untuk memiliki komoditas tersebut secara langsung. Namun masa depan bisa sangat fluktuatif dan membutuhkan banyak modal. Dan mereka juga membutuhkan banyak pengetahuan, jadi ini bukan pilihan yang baik bagi investor pemula.
Investor mungkin mempertimbangkan untuk membeli saham perusahaan minyak, reksa dana minyak mentah, atau bahkan ETF. Kendaraan ini diperdagangkan di bursa seperti halnya saham, sehingga mudah didapat. Dana Minyak AS adalah salah satu contohnya. Ini melacak pergerakan minyak mentah ringan dan manis West Texas Intermediate.
Pilihan lainnya termasuk membeli saham reksa dana atau ETF sektor energi, yang berinvestasi langsung pada saham perusahaan minyak. Opsi-opsi ini cenderung memiliki risiko yang lebih rendah karena penawarannya lebih terdiversifikasi.
Emas
Pasar emas menawarkan keragaman dan pertumbuhan. Ini digunakan dalam perhiasan, teknologi, oleh bank sentral, dan investor, sehingga memunculkan pasarnya pada waktu yang berbeda dalam perekonomian global. Logam mulia secara tradisional merupakan investasi yang aman dan lindung nilai terhadap inflasi. Ketika dolar AS turun, bisa dipastikan harga emas akan naik.
Sama seperti minyak mentah, ketika terjadi peningkatan permintaan, hal yang sama juga terjadi pada harga emas. Selain itu, harga akan terpengaruh ketika bank sentral—yang memegang emas—memutuskan untuk mendiversifikasi cadangan moneter mereka dengan membeli lebih banyak emas.
Cara Berinvestasi Emas
Berbeda dengan minyak mentah, investor dapat mengambil kepemilikan komoditas fisik. Investor yang ingin memiliki komoditas fisik tersebut dapat melakukannya dengan membeli emas batangan atau koin. Namun ini berarti harus membayar untuk menyimpannya di kotak penyimpanan, brankas, atau tempat aman lainnya.
Pilihan lain, seperti halnya minyak mentah, adalah melalui kontrak berjangka. Kontrak mengharuskan investor untuk menyetorkan margin awal. Namun sekali lagi, ada risiko dalam investasi semacam ini. Jika harga naik, investor akan mendapat untung; namun, jika harga turun, investor akan kehilangan uangnya.
Ada banyak pilihan saham dan ETF, serta reksa dana. Dengan saham emas, investor tidak hanya terbatas pada produsen tetapi juga perusahaan eksplorasi dan pertambangan. Seperti biasa, ada baiknya investor melakukan pekerjaan rumah mereka dan melihat apa saja risiko operasional setiap perusahaan.
Sebaliknya, ETF emas memberikan eksposur terhadap logam mulia sambil melacak harganya. Misalnya, SPDR Gold Shares ETF memberi investor eksposur terhadap emas batangan tanpa harus memilikinya.
Logam Dasar
Logam dasar adalah logam yang umum digunakan dalam aplikasi komersial dan industri, seperti konstruksi dan manufaktur. Aluminium, seng, dan tembaga adalah contoh yang bagus. Harganya relatif murah, dan pasokannya umumnya stabil karena umumnya ditemukan di seluruh dunia.
Namun karena jumlahnya yang melimpah, harga cenderung jauh lebih rendah dibandingkan logam mulia; namun, meningkatnya penggunaan logam dasar ditambah dengan meningkatnya permintaan global—khususnya dari Tiongkok dan negara berkembang lainnya—terus memberikan dampak positif pada harga.
Cara Berinvestasi pada Logam Dasar
Berpegang pada aluminium, seng, dan tembaga belum tentu membuahkan hasil. Karena harganya yang rendah, investor harus menyimpan sejumlah besar komoditas tersebut untuk mendapatkan keuntungan.
Sebaliknya, memegang saham di perusahaan logam dasar seperti perusahaan aluminium Alcoa atau perusahaan baja seperti US Steel adalah cara yang bagus untuk mendapatkan peluang. Selain itu, memegang ETF seperti SPDR S&P Metals & Mining ETF memberikan eksposur kepada perusahaan yang bergerak di bidang logam dan pertambangan.
Apa Cara Terbaik Berinvestasi pada Komoditas?
Cara terbaik untuk berinvestasi pada komoditas adalah melalui ETF komoditas. ETF memungkinkan kemudahan perdagangan karena dibeli seperti saham, memberikan diversifikasi, tidak diperdagangkan dengan margin seperti kontrak berjangka, dan biasanya memiliki rasio biaya rendah.
Kapan Sebaiknya Anda Membeli Komoditas?
Tidak ada waktu tertentu yang merupakan waktu terbaik untuk membeli komoditas. Komoditas merupakan lindung nilai terhadap inflasi, jadi membeli sebelum periode inflasi tinggi adalah strategi investasi yang baik; namun, memprediksi kapan inflasi akan terjadi bisa jadi sulit.
Suatu komoditas harus dipandang seperti investasi lainnya, dengan mempertimbangkan jangka waktu dan profil risiko investor. Membeli suatu komoditas ketika harganya rendah dan prospek masa depannya terlihat kuat berdasarkan fundamental selalu merupakan saat yang tepat untuk membeli dalam jangka panjang.
Bagaimana Saya Membeli Komoditas Minyak?
Seseorang dapat membeli komoditas minyak dengan membeli ETF komoditas minyak, membeli saham perusahaan minyak, atau membeli minyak berjangka melalui rekening pialang.
Apakah Komoditas Merupakan Investasi yang Baik?
Seperti investasi bagus lainnya, komoditas juga mempunyai risiko. Seorang investor perlu memahami pasar komoditas yang ingin mereka perdagangkan—misalnya, fakta bahwa harga minyak dapat berfluktuasi berdasarkan iklim politik di Timur Tengah.
Jenis investasi juga penting; ETF memberikan lebih banyak diversifikasi dan risiko yang lebih rendah sedangkan kontrak berjangka lebih spekulatif dan risikonya lebih tinggi karena persyaratan margin. Meskipun demikian, komoditas dapat melakukan lindung nilai terhadap inflasi, dan emas, khususnya, dapat melakukan lindung nilai terhadap penurunan pasar.
Bagaimana Saya Memulai Perdagangan Komoditas?
Anda dapat mulai memperdagangkan komoditas dengan membuka rekening pialang dan membeli saham di perusahaan khusus komoditas pilihan Anda atau ETF komoditas setelah Anda melakukan riset dan menentukan investasi spesifik yang tepat untuk Anda.
Garis bawah
Seperti investasi apa pun, komoditas memiliki risikonya masing-masing, namun tetap bisa menjadi cara yang bagus untuk mendiversifikasi portofolio Anda jika Anda memahami berbagai aspek komoditas yang Anda pilih untuk berinvestasi.
Selain komoditas-komoditas tersebut di atas, komoditas lain yang perlu dipertimbangkan adalah logam mulia lainnya—platinum, paladium, perak—lithium, kapas, dan produk pangan seperti kopi, jagung, oat, gandum, kedelai, dan gula. Namun seperti halnya semua keputusan investasi, lakukan riset atau konsultasikan dengan broker berpengalaman.
0 Komentar